Парламентские комиссии на этой неделе приступили к рассмотрению законодательной инициативы о внесении поправок в Закон о Нацбанке и Закон о валютном регулировании.
Законопроектом предлагается внести ряд дополнений в общие положения об условиях деятельности и учреждений по валютному обмену. В настоящее время обменная валютная касса (ОВК), ее филиал, обменное валютное бюро лицензированного банка или обменный валютный пункт гостиницы должны располагать по меньшей мере: кассовым оборудованием; справочником иностранной валюты; прибором для проверки подлинности банкнот и бланками документов Нацбанка. Авторы проекты предлагают ввести новое обязательное требование – ОВК должны располагать системой видеонаблюдения и видеозаписи деятельности по валютному обмену.
В частности, учреждения по валютному обмену будут обязаны обеспечивать видеонаблюдение и видеозапись деятельности по наличному валютному обмену с физическими лицами на протяжении всего рабочего времени в режиме реального времени. Видеозапись должна осуществляться у каждого окна, в котором проводятся наличные обменные валютные операции. Камеры должны фиксировать дату, время и минуты каждой обменной валютной операции, а также позволять просматривать лицо, осуществляющее обменную валютную операцию, и руки кассира.
Видеозаписи будут храниться в цифровом виде и в безопасных условиях не менее 15 календарных дней и предоставляться для проверки по требованию органов валютного контроля. В случае технического сбоя системы видеонаблюдения и или других инцидентов, которые не позволяют вести видеонаблюдение и видеозапись, обмен валюты с физлицами ОВК не сможет осуществлять до устранения проблемы, при этом оператор должен вести журнал этих инцидентов.
Кроме того, учреждения по валютному обмену обяжут регистрировать каждую операцию по наличному валютному обмену с физлицами на момент ее осуществления в формулярах документов, установленных Нацбанком Молдовы, а при регистрации таких операций не должны допускаться расхождения между суммой зарегистрированных операций и остатками оборотных денежных средств, предназначенных для осуществления наличных валютных операций с физлицами, хранящихся в ОВК.
Законопроект также предусматривает изменение правил лицензирования ОВК. Так, при подаче в НБМ заявления для получения лицензии необходимо будет указывать, помимо прочих данных, названия/имена участников/акционеров и выгодоприобретающих собственников ОВК, их IDNO или IDNP, а также размер и долю уставного капитала. Акционеры и выгодоприобретающие собственники обязаны будут подтверждать отсутствие судимостей. Собственники-юрлица должны подать декларацию под личную ответственность о том, что не находятся в процессе ликвидации или несостоятельности, также что имеют правовых ограничений на учреждение коммерческих обществ или запрета на участие в уставном капитале.
С учетом дополнительных лицензионных требований, предложено расширить срок принятия Нацбанком решения о лицензировании обменных пунктов и гостиниц - с 15 до 30 дней.
Другое положение законопроекта предполагает увеличение с 25 тыс. до 100 тыс. леев максимального размера штрафов, которые Нацбанк может взыскать с учреждений по валютному обмену. При этом предусмотрено, что решение о наложении штрафа ОВК и гостинице Нацбанк сможет принимать в течение 30 рабочих дней с даты установления нарушения.
Законопроект направлен на недопущение нарушений прав клиентов ОВК, повышение дисциплины операторов ОВК, обеспечение безопасности операций по обмену валюты, повышение качества услуг на рынке обмена валюты. Как ожидается, профильная комиссия по экономике, бюджету и финансам организует дополнительные консультации со всеми заинтересованными сторонами, чтобы рассмотреть все преимущества и риски предлагаемых в законопроекте поправок.
1301 vizualizări
Data publicării:
15 Aprilie /2022 07:55
Catalogul tematic
Noutăți
0 comentarii
Cont nou
Parola repetat *
Autentificare
Autentificarea se poate efectua cu ajutorul adresei de E-mail sau a Login-ului
E-mail/Login *
Parola *