Регламент о выдаче разрешений, регистрации и уведомлении о деятельности небанковских кредитных организаций (НКО), а также требования к прозрачности их структур собственности, утвержденный Национальным банком Молдовы, был опубликован в Monitorul Oficial и вступил в силу 8 мая. Он заменил действовавшее ранее схожее постановление Национальной комиссии по финансовому рынку.

Регламент устанавливает условия и порядок выдачи разрешения и регистрации НКО в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций (РАНКО), случаи уведомления Национального банка Молдовы НКО, требования к НКО в отношении прозрачности их структуры собственности.

Согласно документу, до регистрации в органе государственной регистрации НКО обязана получить разрешение НБМ в случае создания, реорганизации, приостановления деятельности или ликвидации. Заявление о выдаче разрешения представляется в течение 15 рабочих дней с даты принятия решения общим собранием учредителей, акционеров или участников (кроме реорганизации НКО – в этом случае разрешение выдается через 30 дней с даты опубликования объявления о реорганизации в Monitorul Oficial).

НКО представляет в Нацбанк анкету владельца со статусом физлица/выгодоприобретающего собственника-владельца статусом со юридического лица или анкету владельца со статусом юридического лица, приложив, при необходимости ряд дополнительных документов. Владелец юрлица должен подписать заявление под собственную ответственность, подтверждающее, что не находится ни в одной из ограничивающих ситуаций, предусмотренных в Законе о небанковских кредитных организациях. Также в регламенте установлен перечень документов, необходимых для подтверждения соответствия администраторов НКО положениям Закона об НКО, который также должен заполнить анкету об оценке соответствия лиц, выдвинутых на должность администратора. Напомним, согласно законодательству, не могут занимать должность администратора или быть владельцами НКО лица, включенные на основании законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в национальный список лиц и организаций, вовлеченных в террористическую деятельность и деятельность по распространению оружия массового уничтожения, и/или имеющие непогашенную судимость за умышленные преступления, а также лица, которые занимали должность администратора и/или являлись владельцами с правом собственности или контроля не менее 50% уставного капитала или прав голоса НКО, которая была исключена из РАНКО.

В регламенте оговорено, что лица, избранные или назначенные администраторами НКО, должны всегда соответствовать критериям, установленным в Законе об НКО. При этом Нацбанк может запросить от НКО и/или от владельцев, в том числе ее выгодоприобретающих собственников, и другую информацию, подтверждающую соответствие требованиям. НКО также предоставляют Нацбанку информацию о структуре собственности, а в случае ее изменения - информировать регулятора. 

Нацбанк вправе в течение 15 рабочих дней со дня получения заявления о выдаче разрешения требовать внесения изменений и/или дополнений, а также выдвигать возражения по содержанию представленного пакета документов. В любом случае срок рассмотрения заявления начинает отсчитываться с момента подачи в Нацбанк полного пакета документов. При этом в регламенте прописаны процедуры для всех категорий разрешений. Для получения разрешения НКО обязана внести соответствующий платеж.

Стоит отметить, что, как и ранее, НКО вправе осуществлять небанковскую кредитную деятельность только после регистрации в РАНКО, который ведется Нацбанком.