Astfel, se consideră fapte ce constituie încălcări ale legislației din domeniu  neaplicarea măsurilor de precauție și a măsurilor în relațiile bancare transfrontaliere, încălcarea interdicției de a deschide conturi anonime, nerespectarea cerințelor privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri,  neidentificarea sursei bunurilor, lipsa evidenței tuturor tranzacțiilor, neaprobarea politicilor, a controalelor interne și a procedurilor, neîntreprinderea acțiunilor privind identificarea și evaluarea riscurilor, neinformarea Serviciului în termenele stabilite despre activitățile sau tranzacțiile suspecte etc.

Mărimea amenzii pentru aceste încălcări se stabilește pentru persoane fizice de la 4500 de lei până la echivalentul în lei al sumei de 5 mil. euro, iar pentru entitățile raportoare – de la 50 mii lei de lei până la echivalentul în lei al sumei de 5 mil. de euro.

Termenul de tragere la răspundere este de 5 ani de la momentul comiterii încălcării.

Sancțiunile pentru încălcarea de către entitățile raportoare a prevederilor legislației cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului vor fi aplicate de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, Banca Națională a Moldovei și Comisia Națională a Pieței Financiare.

Totodată, Legea prevede că SPCSB și BNM pot delega specialiști pentru acordarea consultanței reciproce, în limitele competențelor deținute, în cadrul efectuării controalelor în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

Legea va intra în vigoare la expirarea a șase luni de la data publicării, respectiv, la 12 decembrie 2020.